コロナチャンス｜楽天証券でiDeCoの資料請求しました（初心者向け）

シェリー

コロナによる株安をきっかけに投資を真剣に考えるようになった。
iDeCoってなに？

ぼくも始めることにしたよ。
楽天証券で資料請求した手順を教えるね。

かず

本記事の内容

記事の信頼性

かず

この記事を書く前に勉強したコンテンツです。

コロナチャンス｜楽天証券でiDeCoの資料請求しました（初心者向け）

コロナウイルスをきっかけに、60歳以降の生活資金のためにiDeCoを始めることにしました。

資産運用について考える人が増えており、証券会社の口座開設数が急増しているみたいです。

「記録的な株価急落でネット証券の口座開設数が急増」との日経記事を見ました。
楽天証券は2月単月で初めて10万を超えたそうです。さらに3月は2月の3割増とのこと。

ぶっちゃけその1人は僕です(^_^;)

証券会社の選び方から口座開設までの経験をブログに書きました。#投資 https://t.co/FfYoOEfQwL

— かず@TOEIC900超え (@kaz_toeic950) April 16, 2020

iDeCo（イデコ）とは

iDeCoとは個人型確定拠出年金の略で、自分で作る年金です。毎月お金を積み立てていくと、税制面で大きなメリットがあります。

政府の推奨により、2017年から原則誰でもiDeCoに加入できるようになりました。

たとえば年収700万円の35歳会社員が毎月3万円積み立てると、年7.5万円の節税になります。

なので、60歳まで25年間と考えると、総額187.5万円の節税になります。

早ければ早いほど得なんですね。もっと前に知りたかった(^_^;)

iDeCoとNISAの違い

iDeCoは節税できますが、NISAは投資なので節税効果はありません。

NISAのメリットは売却益に税金がかかりません（iDeCoも同じ）。 ふつうは20%の税金がかかり、100万円儲けても20万円は税金で持っていかれます。

iDecoと違う点は、売りたい時にいつでも売ることができます。

iDeCoの資料請求は楽天証券かSBI証券の2択

証券会社を選ぶポイントは2つです。

この2つを重視すると、楽天証券もしくはSBI証券の2択でOKです。

楽天証券

まず安い！そして、運用商品は32本あります。

60歳になった時に一括受け取りでもいいし、分割して月々受け取ってもOK。その併用も可能です。

受け取り期間は5年～20年で自由に選べます。（SBI証券は5・10年の2択）

しっかりしたサポート体制が初心者に安心。多少ですが楽天ポイントがつきます。 

SBI証券

基本的には楽天証券と同じですが、年金として受け取る期間は5年か10年からしか選べません。（楽天は自由に設定できる）

AIチャットはないですが、ロボアドバイザーに商品選びのアドバイスをもらうことができます。

ぼくは楽天証券にしました。

楽天証券でiDeCoの資料請求を行う手順

step
1楽天証券の公式サイトから「確定拠出年金iDeCo（イデコ）」をクリック

楽天証券の口座開設がまだの方はこちらをご覧ください。

step
2「申込書を請求する」をクリック

step
3「iDeCoをはじめる」をクリック

step
4会社員なら「第2号被保険者」をクリック

step
5「申込書の請求に進む」をクリック

step
6楽天証券にログイン

step
7申込書の必要項目を記入し、「掛金情報入力へ」をクリック

step
8をクリック

あとは、書類が届くまで数日待ちます。

楽天証券に資料請求したiDeCo書類が届いた

届いた資料を開封します。

中身は5つです。

やるべき行動は次のとおりです。

まとめ

会社に記入してもらう書類があるとは知りませんでした。

5/7会社に提出して進めます。